Kiểm soát cảm xúc trong đầu tư đòi hỏi: 1) Xây dựng kế hoạch đầu tư rõ ràng và tuân thủ nghiêm ngặt, 2) Đa dạng hóa danh mục để giảm rủi ro, 3) Chỉ đầu tư số tiền có thể chấp nhận mất, 4) Không theo đuổi lợi nhuận nhanh chóng, 5) Học cách chấp nhận thua lỗ như một phần của quá trình đầu tư, 6) Thường xuyên đánh giá và điều chỉnh chiến lược một cách khách quan.

Học hỏi liên tục là chìa khóa thành công trong đầu tư vì: 1) Thị trường tài chính luôn thay đổi và phát triển, 2) Kiến thức giúp bạn nhận biết cơ hội và tránh rủi ro, 3) Hiểu biết sâu sắc giúp đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn, 4) Theo kịp xu hướng và công nghệ mới trong lĩnh vực tài chính, 5) Rút kinh nghiệm từ sai lầm của bản thân và người khác.

Để duy trì động lực đầu tư lâu dài: 1) Đặt mục tiêu cụ thể và có ý nghĩa, 2) Chia nhỏ mục tiêu lớn thành các cột mốc nhỏ hơn, 3) Theo dõi và ghi nhận tiến bộ định kỳ, 4) Tham gia cộng đồng đầu tư để học hỏi và chia sẻ, 5) Nhắc nhở bản thân về lý do tại sao bắt đầu đầu tư, 6) Chấp nhận rằng thành công đến từ sự kiên trì và thời gian.

Cảm ơn câu hỏi thiết thực của bạn. Danh mục đầu tư phụ thuộc vào nhiều yếu tố, về chiến lược tích sản, thời gian nắm giữ, quy mô vốn đầu tư, và khẩu vị rủi ro cũng như kỳ vọng của mỗi cá nhân nhà đầu tư. Mình đưa ra một ví dụ phổ biến dành cho các bạn đang làm việc văn phòng, mới tham gia đầu tư chứng khoán, vốn đầu tư dưới 10 tỷ, và khẩu vị rủi ro ở mức trung bình. Nếu có các đặc điểm như trên, bạn có thể xây dựng và duy trì danh mục đơn giản như sau:
- Chọn lựa 3-5 mã cổ phiếu đại diện cho các ngành nghề có triển vọng tốt trong dài hạn (tốt nhất là nên chọn 3 để nghiên cứu sâu và theo sát doanh nghiệp mà vẫn đảm bảo tỉ lệ đa dạng vừa phải).
- Cân bằng giữ tỉ trọng tăng trưởng và phòng thủ, kèm cổ tức. Với mức độ chịu đựng rủi ro không cao, có thể lựa chọn 1 mã ETF vào danh mục, đại diện cho một rổ cổ phiếu có mức tăng trưởng vượt trội hơn so với VNIndex.
- Định kỳ tái cân băng lại danh mục và đảm bảo tỉ trọng 1 mã không nên vượt quá 40-50% danh mục, và tốt nhất nên phân bổ đều cho các mã để tránh tâm lý khi giá cổ phiếu biến động mạnh ảnh hưởng đến quyết định mua bán hay nắm giữ

Cám ơn câu hỏi của Anna. Câu hỏi của bạn phạm vi khá rộng và chưa đủ thông tin cụ thể về tuổi, tình hình tài chính hiện tại của bạn ra sao. Tuy nhiên, để áp dụng cách phân bổ tài sản hiệu quả, bạn có thể áp dụng mindset tháp tài sản để phân bổ tài sản theo các mục đích khác nhau:
- Tài sản phòng vệ (tầng dưới cùng): Là nhóm tài sản an toàn, rủi ro thấp nhằm phục vụ cho các mục đích về dự phòng khẩn cấp, bảo hiểm và dự phòng cho giai đoạn hưu trí. Tỉ lệ phân bổ cho từng mục tiêu trong tài sản phòng vệ cũng khác nhau với từng lứa tuổi và từng giai đoạn cuộc đời.
- Tài sản tích sản (tầng giữa): Là nhóm tài sản tích lũy hướng tới tăng trưởng bền vững, giúp gia tăng chất lượng cuộc sống và đạt được các mục tiêu quan trọng như mua nhà, cho con du học, tích lũy các tài sản tạo dòng tiền thụ động để đạt tự do tài chính.... Việc phân bổ tài sản này đòi hỏi năng lực đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn.
- Tài sản đầu tư cơ hội (tầng trên cùng): Đầu tư vào các tài sản rủi ro, kỳ vọng mức lợi nhuận cao và thường phân bổ với tỉ trọng thấp khi chưa đạt được các mục tiêu phía dưới và tăng dần khi điều kiện tài chính cải thiện và các mục tiêu tài chính quan trọng đã được đảm bảo. Tuy nhiên, việc phân bổ tài sản rủi ro còn phụ thuộc vào điều kiện tâm lý của mỗi cá nhân nhà đầu tư.
Do vậy, không có công thức chung về tỉ lệ trái phiếu bao nhiêu, cổ phiếu bao nhiêu, tiền gửi và bất động sản tỉ trọng bao nhiêu cho mỗi cá nhân, dựa trên mindset trên hi vọng bạn sẽ có thêm định hướng để phân bổ và cân đối tỉ trọng các loại tài sản cho phù hợp với điều kiện của bản thân nhé!

Cảm ơn câu hỏi của Hiếu. Để có niềm tin dài hạn vào một doanh nghiệp, một cơ hội thực sự không dễ ngay cả với các chuyên gia trong nghề vì đó là niềm tin độc lập dựa trên hiểu biết, thời gian đồng hành cùng doanh nghiệp thay vì đánh giá của một nhóm phân tích hay nhận định của một vài chuyên gia. Tuy nhiên, niềm tin cũng có thể xây dựng dần từng bước dựa vào:
- Các doanh nghiệp đã có lịch sử hoạt động kinh doanh tốt trong 10 năm trước
- Các lợi thế cạnh tranh là gì, có bền vững không để duy trì tăng trưởng trong các năm sắp tới không?
- ROE >20% là một tiêu chí quan trọng
- Cổ tức tiền mặt là một lợi thế lớn để đảm bảo được dòng tiền và vẫn nắm giữ được cổ phiếu trong dài hạn
- Biên an toàn là bộ đệm tốt giúp bạn ngủ ngon, bất kể cổ phiếu bạn lựa chọn tốt và triển vọng đến đâu

Ưu điểm bao gồm: 1) Giảm chi phí giao dịch và thuế, 2) Tận dụng sức mạnh của lãi kép, 3) Giảm stress từ việc theo dõi thị trường liên tục, 4) Tránh được sai lầm timing thị trường, 5) Phù hợp với nhà đầu tư bận rộn, 6) Lịch sử cho thấy hiệu quả tốt trong dài hạn, 7) Đơn giản và dễ thực hiện.

Chọn cổ phiếu dài hạn cần: 1) Tìm công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững, 2) Doanh nghiệp có mô hình kinh doanh ổn định và tăng trưởng, 3) Đội ngũ quản lý có năng lực và uy tín, 4) Tài chính lành mạnh với ít nợ, 5) Hoạt động trong ngành có triển vọng tốt, 6) Giá cổ phiếu hợp lý so với giá trị nội tại, 7) Lịch sử chia cổ tức ổn định.

Cảm ơn câu hỏi của bạn. Tâm lý chốt lời khi giá cổ phiếu tăng mạnh rất dễ hiểu, đặc biệt trong giai đoạn thị trường vừa qua. Tuy nhiên, khi thực hiện đầu tư tích sản, mình nghĩ nên có các nguyên tắc BÁN rõ ràng để tránh ảnh hưởng bởi các biến động hoặc tâm lý cảm xúc nhất thời khi cổ phiếu tăng hoặc giảm mạnh.
Đối với đầu tư tích sản, bạn có thể tham khảo nguyên tắc ngừng tích sản hoặc bán một phần/ bán hết như sau:
1) Cơ bản của công ty thay đổi xấu không thể phục hồi,
2) Cổ phiếu được định giá quá cao so với giá trị thực,
3) Tái cân bằng danh mục đầu tư.

Về việc TÍCH LŨY LẠI, bạn có thể xem lại các cơ sở để ra quyết định như bạn đã tích lũy ACB lúc đầu nhé. Về cơ bản, dựa trên định giá hấp dẫn và cổ phiếu tốt bạn đủ hiểu và có niềm tin vẫn là những cơ sở vững chắc để bạn tích lũy được trong dài hạn và tránh bị giao động bởi giá cổ phiếu cao thấp nhé!

Các loại rủi ro chính bao gồm: 1) Rủi ro thị trường (biến động giá), 2) Rủi ro tín dụng (vỡ nợ), 3) Rủi ro thanh khoản (khó bán), 4) Rủi ro lạm phát (mất giá trị tiền), 5) Rủi ro lãi suất, 6) Rủi ro tỷ giá (với đầu tư nước ngoài), 7) Rủi ro chính trị và pháp lý, 8) Rủi ro ngành nghề và công ty cụ thể.

Đánh giá và quản lý rủi ro thông qua: 1) Phân tích độ biến động lịch sử của tài sản, 2) Đa dạng hóa danh mục đầu tư, 3) Đặt mức stop-loss hợp lý, 4) Chỉ đầu tư số tiền có thể chấp nhận mất, 5) Nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư, 6) Theo dõi và điều chỉnh định kỳ, 7) Sử dụng các công cụ phái sinh để hedging khi cần thiết.

Mối quan hệ rủi ro-lợi nhuận: 1) Lợi nhuận cao thường đi kèm rủi ro cao, 2) Không có "bữa trưa miễn phí" trong đầu tư, 3) Nhà đầu tư cần cân bằng giữa mong muốn lợi nhuận và khả năng chấp nhận rủi ro, 4) Đa dạng hóa có thể giảm rủi ro mà không giảm nhiều lợi nhuận, 5) Thời gian đầu tư dài hạn có thể giảm rủi ro, 6) Hiểu rõ profile rủi ro cá nhân là quan trọng.

Tận dụng cơ hội khủng hoảng bằng cách: 1) Giữ một lượng tiền mặt để mua khi giá giảm sâu, 2) Tìm hiểu các công ty chất lượng bị bán tháo quá mức, 3) Đầu tư định kỳ (DCA) để tận dụng giá thấp, 4) Không hoảng sợ và bán tháo theo đám đông, 5) Tập trung vào giá trị dài hạn thay vì biến động ngắn hạn, 6) Học hỏi từ các cuộc khủng hoảng trước đó, 7) Duy trì kỷ luật đầu tư.