Mô tả tổng quan:
Dịch vụ “Kế hoạch đầu tư mẫu” cung cấp cho khách hàng các phương án đầu tư tiêu chuẩn hóa, được xây dựng dựa trên các mục tiêu tài chính phổ biến, mức độ chấp nhận rủi ro, và thời gian đầu tư. Đây là bước khởi đầu lý tưởng cho những nhà đầu tư mới hoặc chưa có nhiều kinh nghiệm trong việc xây dựng một danh mục đầu tư cá nhân.

Nội dung chi tiết:

• Bộ mẫu đa dạng:
  Cung cấp các kế hoạch mẫu cho từng nhóm mục tiêu cụ thể như: tích lũy tài sản dài hạn, hưu trí, mua nhà, học phí cho con, hoặc tăng trưởng vốn ngắn hạn.
• Cá nhân hóa theo khẩu vị rủi ro:
  Mỗi mẫu được phân loại rõ theo mức độ rủi ro: bảo toàn vốn, trung lập, tăng trưởng, tấn công – giúp nhà đầu tư dễ dàng chọn lựa phù hợp.
• Thành phần danh mục minh bạch:
  Bao gồm tỷ trọng đầu tư vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở, ETF, vàng, tiền gửi… cùng gợi ý nhà cung cấp cụ thể.
• Phân tích lợi nhuận kỳ vọng:
  Dự báo lợi suất theo từng kịch bản thị trường, lịch sử lợi suất tham chiếu và phân tích biến động trong các giai đoạn rủi ro cao.
• Cập nhật định kỳ:
  Kế hoạch mẫu được cập nhật hàng quý hoặc khi thị trường có biến động lớn nhằm đảm bảo tính thực tiễn.

Giá trị mang lại:

• Tiết kiệm thời gian tìm hiểu cho nhà đầu tư mới.
• Hạn chế rủi ro do đầu tư thiếu chiến lược.
• Là cơ sở để chuyển hóa sang danh mục cá nhân hóa chuyên sâu hơn.